钱咋出来?冯小刚范冰冰热点 引爆洗钱汇款的话题

2018-06-08 02:44

 冯小刚、范冰冰上了新闻头条后,人们的关注焦点再次转移到两个话题:1、那么一大笔钱是怎么弄到美国的?2、如果说有美国社团或商会有人协助洗钱的话,又是怎么操作的?

  地下钱庄(图片来源:搜狐)

  中国严格管制外汇流出 但仍是下有对策

  对此,洛杉矶华人律师刘龙珠表示,现在中国严格管制外汇流出,虽然政策上还是允许每个人5万美元的换汇额度,但实际操作起来形同虚设,没有足够的理由你根本换不到这么多钱。即便你说是到国外上大学的学费,人家也要问是哪一所大学,上网一搜就搜出真假,这就是网络时代的“透明”,想瞒天过海已经没那么容易了;即便你说去旅游,人家还会问去哪个国家?具体有哪些行程?为什么会需要5万美元?

  但上有政策,下有对策。面对中国的外汇管制,那些想要把钱汇往国外的人也想出了很多“曲线救国”的办法,其中包括1、蚂蚁搬家;2、香港转汇;3、异地结算。

  所谓的“蚂蚁搬家”是指通过人头一点点把一大笔钱汇往国外,一个人5万美元,10个人就是50万。刘律师强调,这种方法风险很大,眼线太多,你不知道把谁得罪了,你的“人头”当中有一个人“反水”就把你举报了。所以,在当下中国反腐浪潮风起云涌的时候,很少有人还敢用这一招。相比之下,人们更多地是采用香港转汇。到目前为止,中国虽然严控美元流向海外,但对香港的转汇相对没那么严格。所以,不少人先把钱汇到香港银行,再从那里把钱汇往国外,而香港则没有换汇和汇款额度的限制。

  相比前两种方式,现在更流行、更隐蔽的是地下钱庄的“异地结算”,说白了就是你在中国给我人民币,我在美国给你美元,从中赚取1%至3%的手续费。表面上因没有资金的跨境流动,所以中美两国的反洗钱机构很难察觉这一地下动作。刘律师表示,虽然中美两国没有司法合作,但在追缴偷漏税方面却早已牵手。但即便如此,两国的反洗钱机构对“异地结算”还是没有拿出有效的对策。

  洛杉矶华人律师郑博仁就“异地结算”做出分析,如果一个商家经常有国际间的业务结算,账面上出现百八十万的进出很正常,不会引起中国银行业和反洗钱机构的警觉,但如果一个人平时账面上很少有资金流动,突然间进账800万,就很容易被盯上。

  记者在之前的报道中曾爆料过一个“异地结算”被美国警方“抓包”的案例,一个华人“张三”在中国把一笔人民币存入美国朋友“李四”在中国的人民币账号,之后来美领取等值的美元。两人在旅馆交易后,“张三”以为大事告成,得意忘形地把一包美元现金放入轿车后备箱离开,但没想到“李四”在银行的巨额现金取钱动作引起银行和警方的注意,结果警方来了个守株待兔,待“张三”离开旅馆后在半路把车拦下,从后备箱中取出了那包美元巨款,“张三”因为不敢承认自己“异地结算”的洗钱事实,结果这笔钱被警方没收。

  针对南加州个别侨团和商会存在协助洗钱的可能性,郑律师表示,他并不了解侨团和商会是否存在洗钱的问题,但如果说有的话,那么操作上是有这种可能的。例如做假账,中国的贪官或不法商家把一笔巨款以赞助、捐款或投资的名义汇到美国社团或商会的账上,然后这笔钱被一个所谓的活动(例如中美某某节、某某周年庆、某某项目合作的名义)给“花掉”了。中国的贪官或商家凭借(假的)活动“开销凭证”把这笔钱在中国账面抵消,然后由美国的社团或商会把这笔钱存入贪官或商家在美国的银行账户,从中赚取一定百分比的手续费。

  至于这些所谓的“活动”是否存在?究竟有多大的规模?是否真的花费了几百万?因为中美两国跨境的原因,追查起来有一定的难度。民不举,官不究,更何况这笔钱如果就是“官”本人干的勾当,他怎么可能自己“究”自己呢?通常的做法是,一笔500万元的巨款,花掉了其中的100万在美国做个“秀”,搞个记者会,拍个录像或照片放到网上,给中国人一看,知道有这么回事,就可以“瞒天过海”了。如果这笔开销又披上了“公益、慈善”的外衣,就更没有人跟一个“慈善家”过不去了。


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